Citadeles grupa 2018. gada 1. pusgadā turpina izaugsmi galvenajos biznesa segmentos un ievieš inovācijas bankas pakalpojumos

Citadeles grupa paziņo 2018. gada 1. pusgada darbības rezultātus. Grupas neto peļņa ir palielinājusies par 20%, kā arī pieauguši procentu ienākumi. Šogad Citadele ieviesusi vairākus inovatīvus risinājumus klientiem, lai veicinātu to izaugsmi un nodrošinātu ērtus bankas pakalpojumus.

Galvenie rādītāji

• Neto peļņa pieaugusi par 20% salīdzinājumā ar 2017. gada 1. pusgadu, sasniedzot 18.0 miljonus eiro
• Neto procentu ienākumi palielinājušies par 10% salīdzinājumā ar 2017. gada 1. pusgadu, sasniedzot 39.9 miljonus eiro
• Kredītportfelis kopš 2017. gada 31. decembra palielinājies par 29 miljoniem eiro. Kopš 2017. gada 30. jūnija jaunos kredītos piešķirti 480 miljoni eiro
• Kapitāla atdeve pieaugusi līdz 13.1%, salīdzinot ar 11.5% šajā pašā periodā pagājušajā gadā
• Grupas kapitāla pietiekamības rādītājs ir 18.0%

Citadeles grupas darbības rezultātus 2018. gada 1. pusgadā galvenokārt sekmēja tīro procentu ienākumu palielināšanās no Baltijas kredītportfeļa apjoma pieauguma, kā arī augstāka portfeļa ienesīguma. Grupas tīrie procentu ienākumi pieauga par 10%, sasniedzot 39.9 miljonus eiro. Grupas neto peļņa, salīdzinot ar 2017. gada 1. pusgadu, palielinājās par 20% un sasniedza 18.0 miljonus eiro.

Guntis Beļavskis, bankas Citadele valdes priekšsēdētājs: “Šī gada pirmo sešu mēnešu laikā mēs turpinājām nostiprināt Citadeles kā inovāciju ieviesējas pozīciju finanšu pakalpojumu jomā Baltijā. Bijām pirmie Baltijā, kas ieviesa iespēju uzņēmējiem līdzīgi kā iedzīvotājiem tiešsaistes režīmā noskaidrot savu kredītreitingu, sev pieejamo mikrokredīta summu un procentu likmi. Bijām pirmie Latvijā, kas bankas mobilajā lietotnē ieviesa biometrijas funkcijas maksājumu apstiprināšanai, sniedzot iespēju klientiem autorizēties un apstiprināt maksājumus gan ar sejas atpazīšanas, gan pirksta nospieduma funkciju. Vienlaikus mēs turpinām īstenot mūsu kreditēšanas stratēģiju atbilstoši mūsu mērķim kļūt par vadošo banku pakalpojumu sniedzēju Baltijas valstīs.”

Aktīvāk kreditē uzņēmumus un iedzīvotājus

Atbilstoši Citadeles mērķim kļūt par vadošo banku pakalpojumu sniedzēju Baltijas valstīs Citadeles grupa 2018. gada 1. pusgadā visās trīs Baltijas valstīs palielināja korporatīvajiem, mazajiem un vidējiem uzņēmumiem, kā arī privātpersonām piešķirto kredītlīdzekļu apjomu. Kopējais kredītportfeļa apjoms pieauga par 3%, salīdzinot ar 2017. gada 1. pusgadu, un sasniedza 1.36 miljardus eiro. 2018. gada 1. pusgadā Citadeles grupa Baltijas valstīs kopumā piešķīra jaunos kredītlīdzekļus 221 miljona eiro apmērā.

Latvijā 2018. gada 1. pusgadā Citadeles grupa jaunos kredītlīdzekļus piešķīra 126 miljonu eiro apmērā. Lietuvā jaunos kredītos tika piešķirti 69 miljoni eiro. Savukārt Igaunijā jaunos kredītos tika piešķirti 26 miljoni eiro.

Citadeles grupas kapitāla pietiekamības rādītājs (CAR) 2018. gada 30. jūnijā bija 18.0%. Grupas likviditātes pozīcija saglabājās spēcīga: tās likviditātes seguma rādītājs (LCR) 1. pusgada beigās bija 279% un kredītu-noguldījumu attiecība bija 51%.

Palielinās vietējo noguldījumu apjoms

Citadele ir gandarīta par Baltijas valstīs īstenoto izaugsmi laikā no 2017. gada 31. decembra, kad vietējo noguldījumu apjoms palielinājies par 131 miljonu eiro. Ārvalstu klientu darījumu apjoms 2018. gada 1. pusgadā turpināja samazināties, kā rezultātā grupas kopējais klientu noguldījumu apjoms 2018. gada 1. pusgadā samazinājās. 2018. gada 30. jūnijā grupas noguldījumu portfelis bija 2.65 miljardi eiro, kas ir par 9% mazāk nekā 2017. gada 31. decembrī.

Ievieš inovatīvus digitālos bankas pakalpojumus

2018. gadā Citadele turpināja investēt bankas digitālo tehnoloģiju attīstībā un klientu apkalpošanā.

Citadeles grupa turpināja aktīvi attīstīt un ieviest dažādus jaunus digitālos risinājumus, produktus un pakalpojumus saviem klientiem: uzlaboja internetbanku un mobilo aplikāciju, atjaunināja maksājumu termināļus ar bezkontakta funkciju, uzstādīja jaunus bankomātus ar skārienjūtīgajiem ekrāniem.

Citadele kļuva par pirmo banku Latvijā, kas mobilajā lietotnē ieviesa sejas atpazīšanas funkciju. Lai piedāvātu klientiem ātru, ērtu un drošu veidu bankas pakalpojumu izmantošanai, Citadele mobilajā lietotnē ieviesa iespēju ar sejas atpazīšanu (Face ID) un pieskārienu (Touch ID) autorizēties un apstiprināt maksājumus, kā arī pārvaldīt karšu drošības režīmus. Tāpat Citadele ieviesa jauna veida debetkarti Latvijā – X smart.

Lai uzlabotu finansējuma pieejamību mazajiem un vidējiem uzņēmumiem (MVU) un padarītu bankas pakalpojumu pieejamību vienkāršāku, Citadele bija pirmā banka Baltijas valstīs, kas līdzīgi kā iepriekš privātpersonām arī uzņēmumiem ieviesa jaunu tiešsaistes instrumentu uzņēmuma individuālā kredītreitinga noteikšanai.

Tas ļauj uzņēmumu vadītājiem vairāk pievērsties biznesam un noskaidrot mikrokredīta pieejamību un nosacījumus tiešsaistē. Šis jaunais tiešsaistes instruments dod iespēju jebkuram Latvijas mazam un vidējam uzņēmumam dažu minūšu laikā noskaidrot pieejamo mikrokredīta summu un piedāvāto procentu likmi neatkarīgi no tā, kuras bankas klients tas ir.

Bankas Citadele meitas uzņēmums „CBL Asset Management” izveidoja jaunu pensiju plānu „CBL dzīves cikla plāns Millennials”. Šī plāna ieguldījumu stratēģija laika gaitā pielāgojas klientu vecumam, kā arī šī plāna pārvaldīšana tiek nodrošināta ar zemākām izmaksām. Jaunais pensiju plāns ir paredzēts iedzīvotājiem, kas dzimuši laika periodā starp 1980. gadu un 1990. gadu.

Citi notikumi

Pateicoties Citadeles labajai reputācijai noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas un atbilstības jomā, kā arī iepriekšējai pieredzei sadarbībā ar Noguldījumu garantiju fondu valsts garantētās atlīdzības izmaksas nodrošināšanā, Finanšu un kapitāla tirgus komisija uzticēja Citadelei no 2018. gada 3. marta veikt valsts garantētās atlīdzības izmaksu AS „ABLV Bank” noguldītājiem.

Citadeles risku pārvaldību un atbilstību uzsvēra arī starptautiskā reitingu aģentūra “Moody's Investors Service” (Moody's) savā 2018. gada februārī publicētajā ziņojumā, norādot, ka Citadelei ir laba pozīcija, lai izturētu spiedienu, kas varētu rasties no notikumiem, kas ietekmē Latvijas finanšu sektoru, kā arī Citadeles attīstību Baltijas valstīs un darījumu samazināšanu NVS valstīs. 2018. gada aprīlī „Moody's” publicēja atjaunotu kredītreitinga analīzi ar pozitīvu Citadeles reitinga prognozi, atzīmējot, ka banka ir izveidojusies par ilgtspējīgu un uz attīstību orientētu koncernu.

2018. gadā Citadelei tika veikts neatkarīgs ārējais audits AML (noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas) jomā. Tajā tika atzīmēts, ka Citadele ir ieviesusi vadošās prakses, kas apliecina tās līdera pozīciju AML atbilstības jomā Baltijas reģionā.

Par Citadeli

Bankas Citadele akcionāri ir Eiropas Rekonstrukcijas un attīstības banka un starptautiska investoru grupa ar pieredzi banku sektorā visā pasaulē. Citadeles grupa tiek pārvaldīta no Latvijas ar meitasuzņēmumiem un filiālēm Latvijā, Lietuvā, Igaunijā un Šveicē. Citadele nodrošina norēķinus un karšu maksājumus, kredītus, noguldījumu, ieguldījumu, aktīvu pārvaldes un līzinga pakalpojumus, kā arī virkni ekskluzīvus, unikālus produktus. 2017. gadā viens no vadošajiem klientu servisa novērtēšanas un uzlabošanas uzņēmumiem Centrālajā un Austrumeiropā „Dive” atzina Citadeli par banku ar labāko klientu apkalpošanas servisu Latvijā un Lietuvā.