Банк Citadele (Латвия)

Концерн Citadele наращивает кредитный портфель

Опубликовано

В этом году концерн Citadele продолжал развиваться, совершенствуя обслуживание клиентов в сегментах предприятий и частных лиц. За первые девять месяцев 2017 года нетто кредитный портфель концерна Citadele достиг 1,34 млрд. евро, что на 7% больше, чем в сентябре 2016 года.

В соответствии со стратегией концерна Citadele росту кредитного портфеля главным образом способствовало обслуживание частных лиц, а также малых и средних предприятий в странах Балтии. Так, за девять месяцев 2017 года входящие в концерн Citadele банки в Латвии, Литве и Эстонии в виде новых кредитов выдали в общей сложности 362 млн. евро, что на 13% больше, чем за соответствующий период 2016 года. Частным лицам в виде кредитов было выдано 98 млн. евро, что на 5% больше, чем за первые девять месяцев прошлого года. В свою очередь микропредприятиям, малым и средним предприятиям было предоставлено финансирование на 260 млн. евро или на 15% больше, чем годом ранее.   

Объем вкладов клиентов концерна достиг 2,8 млрд. евро, что на 2% больше, чем в сентябре 2016 года.

Банк Citadele в Латвии

В Латвии кредитный портфель банка Citadele достиг 1,021 млрд. евро: за первые девять месяцев этого года банк выдал кредитов на общую сумму 200 млн. евро, что на 5% больше, чем за соответствующий период прошлого года. Частным лицам в виде кредитов было выдано 69 млн. евро, а микропредприятиям, малым и средним предприятиям и корпоративным клиентам – 132 млн. евро.

Объем клиентских вкладов в Латвии вырос на 2%, достигнув 1,9 млрд. евро.

Банк Citadele в этом году активно инвестировал в современные технологии. Так, в третьем квартале банк Citadele первым в Латвии внедрил платежи с помощью мобильного телефона. Посредством приложения Citadele мобильные платежи стали доступны жителям, использующим смартфоны с операционной системой Android (Samsung, HTC, Huawei и др.), т. е. примерно 80% пользователей смартфонов в Латвии. Кроме того, банк Citadele представил и другие альтернативные возможности платежей – браслеты и наклейки, которые могут использовать также владельцы iPhone и других моделей смартфонов. В Латвии эти решения позволяют рассчитываться в более чем 15 000 местах торговли, обеспечивающих бесконтактные расчеты. Планируется, что к 2020 году функциональностью бесконтактных расчетов в Латвии будут обладать абсолютно все платежные терминалы.

Банк Citadele а Литве

В Литве кредитный портфель «Citadele bankas» в третьем квартале 2017 года составил 252 млн. евро. Литовский банк в виде кредитов выдал 107 млн. евро, что на 12% больше, чем за аналогичный период прошлого года. Объем выданных частным лицам кредитов за первые девять месяцев этого года по сравнению с тем же периодом прошлого года вырос на 66%, достигнув 10 млн. евро. В свою очередь микропредприятиям, малым и средним предприятиям и корпоративным клиентам было выдано кредитов на 93 млн. евро или на 4% больше, чем годом ранее.

Объем клиентских вкладов в Литве вырос на 13%, достигнув 426 млн. евро.

Банк Citadele в Эстонии

В Эстонии кредитный портфель банка Citadele увеличился на 22% по сравнению с сентябрем 2016 года, достигнув 113 млн. евро. За первые девять месяцев 2017 года банк в виде кредитов выдал 54 млн. евро, что 68% больше, чем за аналогичный период годом ранее. Частным лицам было выдано кредитов на 20 млн. евро (прирост 40%), а микропредприятиям, малым и средним предприятиям и корпоративным клиентам банк предоставил финансирование на 34 млн. евро, что на 90% больше, чем за первые девять месяцев прошлого года.

Объем клиентских вкладов в Эстонии вырос на 23%, достигнув 229 млн. евро.

Лизинговые услуги концерна Citadele

Входящие в концерн Citadele лизинговые компании демонстрируют уверенный рост своих портфелей. Так, объем совокупного лизингового нетто портфеля в странах Балтии, благодаря успешной деятельности лизинговых компаний в Латвии и Литве, достиг 157 млн. евро, показав прирост в 4% по сравнению с сентябрем 2016 года. Лизинговый нетто портфель в Латвии вырос на 12% по сравнению с сентябрем прошлого года, составив 75 млн. евро, в то время как в Литве лизинговый портфель увеличился на 18% и достиг 58 млн. евро.

Другие показатели деятельности

Нетто прибыль концерна Citadele за первые девять месяцев этого года составила 2,6 млн. евро. На показатели прибыли повлияли расходы на сумму 23,2 млн. евро, связанные со списанием отложенного налогового актива в результате изменения налогового законодательства Латвии.

До списания налогового актива прибыль концерна Citadele за первые девять месяцев 2017 года составила 25,9 млн. евро, по сравнению с 25,2 млн. евро за тот же период годом ранее. Существенное влияние на показатели прибыли концерна за первые три квартала 2016 года оказала продажа принадлежащей концерну доли «Visa Europe» компании «Visa Inc», обеспечившая одноразовый доход в 11,3 млн. евро и увеличившая общую прибыль концерна до 36,6 млн. евро.

Без учета одноразового списания налогового актива концерн Citadele продолжал обеспечивать высокую отдачу капитала. Так, скорректированный показатель ROE у концерна составил 13,5% (у банка: 10,0%), а скорректированный показатель ROA был 1,05% (у банка: 0,93%). Без учета одноразового дохода от продажи акций «Visa Europe» компании «Visa Inc.» показатель ROE за первые девять месяцев 2016 года у концерна был 14,4% (у банка: 10,6%), а показатель ROA составил 1,10% (у банка: 0,95%).

Нетто процентный доход концерна Citadele вырос на 16%, достигнув 55,8 млн. евро, чему главным образом способствовало увеличение отдачи и объема кредитных портфелей концерна Citadele в странах Балтии. В свою очередь нетто комиссионный доход концерна сократился на 3% и составил 27,1 млн. евро, что обусловлено принятыми концерном мерами по снижению риска, связанного с платежами в  USD.

Качество активов концерна продолжало улучшаться: показатель плохих кредитов (NPL) снизился до уровня в 9,0% (9,2% в сентябре 2016 года), в свою очередь показатель достаточности капитала (CAR) увеличился до 17% по сравнению с 13,8% в сентябре 2016 года.

Концерн Citadele управляется из Латвии и имеет дочерние предприятия и филиалы в Латвии, Литве, Эстонии и Швейцарии. Citadele обеспечивает расчеты и карточные платежи, предоставляет услуги кредитования, размещения вкладов, инвестирования, управления активами и лизинга, а также предлагает целый ряд эксклюзивных и уникальных продуктов.