Январская статистика показывает, что активность финансовых мошенников не ослабла и в новом году. В результате банковских и инвестиционных мошенничеств у жителей Эстонии похитили больше денег, чем в январе прошлого года. Особенно успешными оказались «романтические мошенники», которым за один лишь первый месяц года удалось выманить более 57 000 евро – это почти треть суммы, похищенной ими за весь прошлый год.
Для финансовых преступников 2025 год стал самым успешным за все время – общий ущерб достиг 29 миллионов евро. Данные за январь текущего года указывают на то, что в этом году может быть установлен новый антирекорд. «Самым затратным в прошлом году оказалось банковское мошенничество, и, к сожалению, уже январские показатели вновь демонстрируют рост, хотя количество случаев было даже меньше, чем в январе 2025 года. За январь было зафиксировано около 430 000 евро ущерба, что почти на восемь процентов больше, чем в январе прошлого года», - сообщил руководитель отдела по предотвращению отмывания денег банка Citadele Виктор Ткаченко.
Аналогично выросла и сумма потерь от инвестиционных мошенничеств: при сравнении январской статистики двух лет – с 232 000 до 340 000 евро. В совокупности по всем видам мошеннических преступлений общий ущерб показал небольшое снижение. Если в январе прошлого года преступники выманили более 1,2 миллиона евро, то в первый месяц этого года ущерб составил чуть более одного миллиона евро.
В январе выше среднего оказались результаты «романтических мошенников», которые, используя вымышленные личности, выстраивают с жертвой романтические отношения, чтобы в итоге выманить у нее деньги. «Обычно такие мошенники активизируются в феврале, ко Дню святого Валентина, но в этот раз они начали уже в январе и сумели выманить более 57 000 евро. В целом за весь прошлый год «романтические мошенники» получили от жителей Эстонии около 178 000 евро», - отметил Ткаченко.
Он пояснил, что в таких мошенничествах ключевым фактором является не наивность жертвы, а то, насколько умело мошенники способны со временем сформировать доверие и ощущение срочности. Как правило, проявляется повторяющийся шаблон: общение быстро переносится в закрытый канал, появляется давление сохранить отношения в тайне, а затем разговор доходит до «неожиданной чрезвычайной ситуации», «расходов на поездку» или «инвестиционной возможности». «Когда разговор заходит о деньгах, стоит сделать паузу, обсудить ситуацию с близким человеком и проверить данные собеседника. Один шаг это шаг уже прерывает многие схемы», - сказал Ткаченко. По его словам, распознать мошенничество помогает и поиск имени человека в поисковой системе, поскольку иногда другие жертвы публично делятся своим опытом.
«Тема финансового мошенничества в обществе крайне актуальна: банки прилагают усилия, чтобы как можно раньше выявлять и предотвращать мошенничества, и все больше людей осмеливаются открыто рассказывать о своем опыте и предупреждать других об опасности. По различным оценкам, благодаря своим внутренним системам, эстонские банки способны предотвратить существенно более половины всех случаев мошенничеств», - отметил руководитель отдела по противодействию отмыванию денег банка Citadele.