Если в 2024 году жители Эстонии потеряли в различных схемах финансового мошенничества 8,8 миллиона евро, то в прошлом году эта сумма буквально утроилась. Всего за год преступникам удалось выманить у жителей Эстонии более 29 миллионов евро. Из них почти 11,5 миллиона евро пришлось на различные банковские мошенничества.
По оценке Департамента полиции и погранохраны (PPA), в результате различных видов финансовых мошенничеств в 2023 году было похищено чуть более 9,4 миллиона евро, а в 2024 году сумма составила около 8,8 миллиона евро. В прошлом же году активность преступников выросла взрывным образом, и в совокупности по всем видам мошенничества их добыча достигла 29 052 630 евро.
Руководитель отдела по предотвращению отмывания денег банка Citadele Виктор Ткаченко. отметил, что такой скачок не связан с каким-то одним крупным «супер-мошенничеством», а обусловлен тем, что мошенники сочетают агрессивное психологическое давление, все более совершенную техническую реализацию и постоянное мотивирование жертв действовать быстрее. «Злоумышленники очень точно научились понимать, когда и как воздействовать на людей. Если добавить к этому поддельные номера, демонстрацию экрана и приложения удаленного управления, а также мошенников, свободно говорящих по-эстонски, схема обмана для многих на первый взгляд выглядит правдоподобной», - пояснил Ткаченко.
По данным PPA, в 2025 году было зарегистрировано в общей сложности 3685 мошеннических преступлений, что означает в среднем более десяти случаев в день. Наибольший совокупный ущерб был зафиксирован в ноябре (4 465 598 евро) и в мае (4 121 550 евро), однако в целом по году уровень мошенничеств оставался стабильно высоким.
Наибольшую долю ущерба 2025 года составили банковские мошенничества: в 860 случаях было похищено 11 473 532 евро. Годом ранее ущерб от банковских мошенничеств составлял 2 333 813 евро при 387 случаях, что означает почти пятикратный рост суммы ущерба и более чем двукратное увеличение числа инцидентов. По словам Ткаченко, банк все чаще сталкивается со схемами, в которых мошенник выдает себя за сотрудника банка, рассказывает о якобы подозрительных операциях и оказывает давление, требуя срочных действий для «спасения» оставшихся у жертвы средств. «Когда человека заставляют действовать из-за страха и спешки, остаются незамеченными детали, которые в обычной ситуации выдали бы мошенничество. Например, нелогичные вопросы, непроверенная ссылка или просьба установить приложение, в котором на самом деле нет необходимости», - сказал он.
Помимо банковских мошенничеств, в 2025 году значительный ущерб по-прежнему причиняли и инвестиционные мошенничества. Было зарегистрировано 263 случая, а оценочный ущерб достиг 6 317 641 евро. По сравнению с 2024 годом количество случаев снизилось, однако общий ущерб заметно вырос, что указывает на более крупные суммы на одного пострадавшего. «В инвестиционных мошенничествах умело играют на жадности и доверии: обещают быструю доходность, направляют на совершение переводов или шаг за шагом выманивают у жертвы все более крупные суммы. Нередко добавляется и давление с целью взять кредит или делать переводы в несколько этапов», - описал Ткаченко.
Помимо банковских и инвестиционных мошенничеств, в прошлом году было зафиксировано множество других видов обмана: фишинг с мошенническими ссылками, схемы купли-продажи и доставки посылок, злоупотребления, связанные с идентичностью, а также мошенничества со счетами, направленные против компаний. Ткаченко подчеркнул, что, несмотря на различия схем, у них есть один общий признак: у жертвы стараются отнять время, ясность мышления и возможность посоветоваться с кем-то еще. «Самое важное правило простое: ни один настоящий банковский сотрудник или чиновник не спрашивает твои PIN-коды, коды Smart-ID или Mobiil-ID, не просит их отправлять и не принуждает тебя делать переводы. Если тебя подгоняют, удерживают на линии или просят сохранять разговор в тайне, с высокой вероятностью это мошенничество», - сказал он.
Citadele рекомендует при малейших сомнениях немедленно прервать звонок или переписку, перезвонить по официальному номеру банка и обсудить ситуацию с близким человеком. «Мошенники не спят. С нашей стороны это означает постоянное информирование и защиту клиентов, но не менее важно, чтобы люди говорили об этих схемах в своих семьях и с коллегами», - добавил Ткаченко.