Число зарегистрированных в полиции случаев банковского мошенничества в целом сохраняется на одном уровне – около 50 в месяц. Сентябрь же ознаменовался новым рекордом – в этом месяце было зарегистрировано в общей сложности 119 случаев, а совокупный ущерб достиг почти двух миллионов евро.
«Если за весь прошлый год преступники с помощью банковского мошенничества завладели 2,3 миллиона евро жителей Эстонии, то в этом году сумма уже превысила 8,1 миллион евро, – сказал руководитель отдела по борьбе с отмыванием денег банка Citadele Виктор Ткаченко. – Некоторая часть этой прибыли получена за счет сбережений жертв, но очень распространено также оформление потребительских кредитов от чужого имени».
В общем случае в течение одного месяца регистрируется около 50 случаев мошенничества, но в сентябре мошенники особенно активизировались – в этом месяце полиция зарегистрировала в общей сложности 119 случаев, а размер ущерба составил 1 975 832 евро. «Рекордным по размеру ущерба все же остается июнь, когда мошенники завладели более чем 2 миллионами евро, тогда как зарегистрировано было 52 случая мошенничества. То есть в паре случаев преступники завладели особо крупными суммами», – прокомментировал Ткаченко.
Банковское мошенничество – это вид финансового мошенничества, когда злоумышленники пытаются тем или иным способом завладеть персональными данными и банковскими PIN-кодами жертвы. Как правило, преступники выдают себя за банковских работников, а также используют многоуровневые схемы, когда жертве сначала якобы звонит представитель оператора мобильной связи, утверждая, что необходимо продлить договор об оказании услуг, а подтвердить это нужно при помощи PIN-кодов удостоверения личности. Наладив первичный контакт с жертвой и получив персональные данные или добившись ввода PIN-кода, мошенники звонят якобы из банка и сообщают, что на его счету замечено подозрительные операции либо от его имени кто-то хочет оформить кредит. Жертва получает рекомендацию перевести деньги на безопасный счет с целью их сохранности. Существует и альтернативная схема, когда жертву просят передать банковские карточки либо обналиченные средства курьеру, который доставит их в безопасное место.
«Мошенники меняют схемы и их детали в достаточной мере для того, чтобы запутать следы и казаться жертве правдоподобнее, поэтому недостаточно просто запомнить, от таких компаний и государственных учреждений ранее выступали злоумышленники. Нужно научиться распознавать признаки опасности – просит ли собеседник сделать что-то нелогичное или необоснованное, пытается ли он подгонять, угрожает ли последствиями в случае промедления, – сказал Ткаченко. – Необходимо углубиться. Злоумышленники знают, что из-за темпа жизни мы склонны меньше обращать внимание на детали и пользуются спешкой в собственных интересах – часто мошенники связываются именно тогда, когда люди заняты чем-то другим – утром рабочего дня или во время обеда».
После банковского мошенничества наиболее распространенным способом хищения денег со счетов жителей Эстонии и эстонских предприятий являются инвестиционное мошенничество, которое в этом году привело к ущербу в размере 3,7 миллиона евро. На следующем месте черного списка (ущерб за текущий год составил 2,3 миллиона евро) находятся BEC-атаки, то есть мошенничество, направленное на предприятия и из работников. Сюда относятся случаи, когда мошенник выдает себя за работника компании и предъявляет для оплаты поддельный счет. В некоторых случаях мошенники также выдают себя за руководителей компаний, направляя бухгалтерам поддельные счета, нуждающиеся в срочной оплате.
«Несмотря на то, что, делая мишенью компанию, мошенники подвергают себя большему риску, потенциальная выгода здесь также больше, – отметил Ткаченко. – Существуют и случаи, когда мошенник годами выставляет компании небольшие счета, прежде чем это заметят».