В июле в Эстонии зарегистрировали 304 мошеннических преступления, причиненный ими ущерб превысил 2,09 миллиона евро. Число зарегистрированных с начала года случаев и переданная финансовым преступникам сумма движутся примерно в том же темпе, что и в прошлом году, когда у людей выманили в общей сложности более 29 миллионов евро.
По сравнению с июнем число зарегистрированных в июле случаев выросло почти на 6%, а сумма ущерба – почти на 23%. Основную часть ущерба по-прежнему нанесли многоэтапные телефонные мошенничества: в прошлом месяце их зарегистрировали 132, а ущерб достиг 1,37 миллиона евро.
По словам руководителя отдела по противодействию отмыванию денег банка Citadele Виктора Ткаченко, многоэтапные телефонные мошенничества особенно сложны тем, что вариаций у них бесконечно много и постоянно придумываются новые. «Главное все же почти всегда одно: жертву ставят под давление времени. Ее вынуждают подтверждать платежи, передавать данные, переводить деньги дальше, отдавать свою банковскую карту или наличные либо принимать другие решения, которых в спокойной обстановке человек бы не принял», – сказал Ткаченко.
Недавно в полиции зарегистрировали, например, случай, когда в городе Кивиыли мошенники связались с 66-летней женщиной и представились сначала отправителем заказного письма, а затем сотрудниками отдела безопасности банка и полиции. Пострадавшую уговорили заключить кредитные договоры с разными банками и кредитными учреждениями, а после убедили перевести полученные заемные деньги банковским переводом мошенникам и отправить снятые наличные через почтовый автомат Omniva. В общей сложности ей причинили ущерб на 10 100 евро.
Спешка – главный камень преткновения
В многоэтапном телефонном мошенничестве схема часто начинается с внешне безобидного звонка. Мошенник может представиться сотрудником какого-нибудь учреждения, поставщика услуг или предприятия. Через некоторое время звонит следующий человек, который представляется сотрудником банка, полиции или другого официального ведомства и утверждает, что за предыдущим звонком стояли мошенники, а деньги или счет человека под угрозой.
Цель такой схемы – создать ощущение, что для защиты своих денег жертва должна действовать немедленно. Обычно просят сообщить PIN-коды, подтвердить операции, передать банковскую карту или наличные, установить какое-нибудь приложение или перевести деньги на якобы безопасный счет.
«Настоящий банк или полиция не просят по телефону назвать PIN-коды, перевести деньги на другой счет, отдать банковскую карту курьеру или взять кредит. Если суть звонка в том, что ради спасения своих денег вы должны немедленно что-то сделать, разумнее всего прервать разговор и самому перезвонить по официальному номеру», – пояснил Ткаченко.
С близкими, по словам Ткаченко, стоит говорить прежде всего о тех схемах, которые с наибольшей вероятностью коснутся именно этого человека. Пожилым чаще угрожают телефонное и инвестиционное мошенничество, молодых могут завербовать денежными мулами или заманить внешне простым предложением работы, а предприятиям важно уделять внимание кибербезопасности и проверять по отдельному каналу любые просьбы изменить банковский счет или срочно сделать перевод. В качестве примера Ткаченко приводит ситуацию, когда мошенники получили доступ к электронной почте предприятия, перенаправили письма и следили за его перепиской. Затем они разослали клиентам и партнерам на вид настоящие счета, изменив в них платежные данные и номера счетов, чтобы деньги попали к ним, а не к предприятию. Такое мошенничество, по словам Ткаченко, обнаружить трудно – особенно если у мошенников достаточно информации, чтобы сделать свои письма убедительными.
С января по июль этого года в Эстонии зарегистрировали 2092 мошеннических преступления, а ущерб от них превысил 14,5 миллиона евро.