Kas septintas (14 proc.) lietuvis jau naudojasi nuo praėjusių metų įsigaliojusia investicine sąskaita, o dar 12 proc. planuoja ją išbandyti, rodo „Citadele“ banko užsakymu atlikta apklausa. Visgi didelė dalis apklaustųjų apie tokią priemonę dar nežino.
Investicinė sąskaita Lietuvoje buvo pristatyta 2025 m. sausį, siekiant prisidėti prie platesnių investavimo galimybių gyventojams ir spartesnės kapitalo rinkos plėtros. Šios priemonės išskirtinumas – atleidimas nuo pajamų mokesčio už pelną, jei jis reinvestuojamas.
Pasak „Citadele“ banko Lietuvos filialo vadovo Dariaus Burdaičio, investicinė sąskaita tampa vis populiaresne lietuvių investavimo priemone. Apklausos duomenimis, šiemet ją jau išbandžiusių asmenų yra 7 proc. punktais daugiau nei praėjusių metų pradžioje.
„Investicinė sąskaita leidžia kiekvienam šalies gyventojui efektyviau įdarbinti savo santaupas, nes grąža neapmokestinama tol, kol lėšos yra sąskaitoje, o visą uždirbtą pelną galima iš karto reinvestuoti į kitus finansinius produktus. Bet kuriam gyventojui, norinčiam naudotis investicine sąskaita, tereikia atsidaryti atskirą banko sąskaitą ir ją naudoti tik investavimui“, – teigia D. Burdaitis.
Nepaisant to, net 49 proc. apklaustųjų (2025 m. – 61 proc.) nurodo, kad apie investicinę sąskaitą dar nėra girdėję arba investavimas jiems nėra aktualus.
25 proc. respondentų apie investicinę sąskaitą nežino, tačiau teigia norintys sužinoti daugiau, 23 proc. respondentų nurodė apie tokią priemonę žinantys, tačiau neketinantys ja naudotis, dar 24 proc. jos nežino ir teigia, jog investavimas jiems nėra aktualus.
Investicine sąskaita daugiausia naudojasi jaunesnio amžiaus gyventojai (18–39 m.), o 50–74 m. asmenys dažniausiai nurodo, kad investavimu neužsiima.
Ekspertas primena, kad pajamų deklaravimo laikotarpiu gyventojams, atsidarantiems investicinę sąskaitą, nereikia imtis jokių papildomų veiksmų – apie turimą arba naujai atidarytą investicinę sąskaitą užtenka informuoti Valstybinę mokesčių inspekciją (VMI).
„Įprastai gyventojai turėdavo deklaruoti kiekvieną vertybinių popierių sandorį – net ir tais atvejais, kai patirdavo nuostolį. Pasirinkus investicinę sąskaitą, deklaruoti reikia tik išsiimtą sumą ir mokėti mokesčius tik tuomet, jei ji viršys į sąskaitą įneštą sumą. Tai supaprastina apskaitą, nes gyventojui nereikia deklaruoti kiekvienos atskiros transakcijos“, – aiškina D. Burdaitis.
„Citadele“ banko užsakymu reprezentatyvią Lietuvos gyventojų apklausą atliko tyrimų agentūra „Norstat“ 2026 metų sausį. Internetinės apklausos būdu Lietuvoje apklausta mažiausiai 1000 gyventojų nuo 18 iki 74 metų.