2026. gada 31. martā IPAS “CBL Asset Management” mainīs pensiju 2. līmeņa plānu nosaukumus. Turpmāk katra plāna nosaukumā būs norādīta atbilstošā vecuma grupa, un tas palīdzēs izvēlēties piemērotākos pensiju plānu.
Vismaz puse CBL Asset Management pensiju 2. līmeņa plānu dalībnieku iegulda savam vecumam neatbilstošā plānā. Tas nozīmē – ja pensiju plāna dalībniekam līdz pensijai ir vairāk nekā 15 gadi un viņš atrodas savam vecumam neatbilstošā plānā, tad viņš ik gadu zaudē iespēju nopelnīt vidēji par 4–5 % vairāk, savukārt agresīvas tirgus augšupejas gadījumā ienesīguma starpība un neiegūtā peļņa var būt pat 15–20 % gadā.
Līdzīga situācija vērojama arī pretējā virzienā – ja aktīvā plāna dalībniekam līdz pensijai ir mazāk nekā 10 gadu, finanšu tirgus svārstību rezultātā viņš riskē zaudēt daļu sava uzkrājuma vērtības.
CBL Asset Management pakalpojumu klāstā šobrīd ir pieejams katrai vecuma grupai un vēlmēm atbilstošs plāns.
Jaunie pensiju 2. līmeņa plānu nosaukumi
- “C Akciju indeksu plāns 15–50” (iepriekš “CBL Indeksu plāns”)
- “C Ilgtspējas plāns 15–50” (iepriekš “CBL Ilgtspējīgu iespēju ieguldījumu plāns”)
- “C Aktīvais plāns 51–60” (iepriekš “CBL Aktīvais ieguldījumu plāns”)
- “C Universālais plāns 61+” (iepriekš “CBL Universālais ieguldījumu plāns”)
Izmaiņas skars tikai pensiju plānu nosaukumus un pensiju plānu dalībniekiem nav nepieciešams veikt nekādas papildu darbības. Plānu nosaukumu maiņa neietekmē uzkrājumu ieguldījumu sadalījumu finanšu instrumentos un aktīvos.
Atjaunoti Privātuma aizsardzības noteikumi
2026. gada 1. aprīli stāsies spēkā atjaunoti IPAS “CBL Asset Management” Privātuma aizsardzības noteikumi.
Rūpēs par pensiju plānu dalībnieku privātumu un drošību, noteikumi sniegs plašāku un precīzāku informāciju par klientu datu apstrādi. Noteikumi ir uzrakstīti vienkāršā valodā atbilstoši tiesību aktiem un finanšu nozares labākajai praksei. Noteikumi stāsies spēkā automātiski – pensiju plānu dalībniekiem nebūs jāveic nekādas papildu darbības. Ar jaunajiem noteikumiem var iepazīties šeit: https://www.citadele.lv/lv/useful/personal-data/cbl-asset-management-rules/