2026. gada 16. oktobrī stājās spēkā grozījumi Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likumā. Tajos noteikti kritēriji, kad naudas līdzekļi, kas palikuši bankā pēc darījuma attiecību izbeigšanas, piekrīt valstij.
Uz ko tas attiecas?
Šīs izmaiņas neskar klientus, kuru bankas konti ir aktīvi un tiek izmantoti.
Šī informācija attiecas tikai uz nelielu daļu bijušo klientu, kuru kontos palikušie naudas līdzekļi būs piekritīgi valstij, ja vienlaikus ir izpildīti visi šādi kritēriji:
- persona ir juridiska persona neatkarīgi no tās dibināšanas valsts vai fiziska persona, kas nav Latvijas rezidents;
- banka ir izbeigusi darījuma attiecības saskaņā ar Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likuma prasībām;
- pēc darījuma attiecību izbeigšanas bankā ir palikuši personai piederoši naudas līdzekļi, kas nav pieprasīti;
- kopš darījuma attiecību izbeigšanas ir pagājuši vairāk nekā pieci gadi, un persona naudas līdzekļus no bankas nav izņēmusi.
Ja kaut viens no minētajiem nosacījumiem nav izpildīts, jaunā kārtība uz bijušo klientu neattiecas.
Kas jāņem vērā?
Ja persona atbilst iepriekš minētajiem kritērijiem un līdz 2027. gada 16. aprīlim naudas līdzekļus neizņems, tā tiks pārskaitīta valsts budžetā. Persona zaudēs tiesības to atprasīt no bankas.
Šī kārtība neattiecas uz iesaldētiem, arestētiem vai piedziņai pakļautiem naudas līdzekļiem.
Kā saņemt naudas līdzekļus?
Ja bijušais klients uzskata, ka viņam ir tiesības uz minētajiem naudas līdzekļiem:
- aicinām nekavējoties sazināties ar banku, lai vienotos par līdzekļu pārskaitīšanu uz kontu citā bankā un iekļautos likumā noteiktajā termiņā. Kad bijušais klients būs sazinājies ar banku, banka informēs par nepieciešamajiem dokumentiem un naudas līdzekļu saņemšanas kārtību;
- vai arī ierasties bankā klātienē, līdzi ņemot personu apliecinošu dokumentu un ārvalstu uzņēmuma gadījumā dokumentus, kas pamato viņa pārstāvības tiesības.