В ходе проведенного Государственной полицией расследования в Латвии раскрыта крупнейшая сеть «денежных мулов», в которую было вовлечено более 90 человек - в основном молодые люди в возрасте от 16 до 20 лет из Латвии и Германии. В общей сложности преступной группировкой было украдено более полумиллиона евро. Банк Citadele рассказывает о наиболее популярных методах вербовки, чтобы вы могли обезопасить себя от попадания в преступные сети.
По данным Государственной полиции, в недавно обнаруженную сеть «денежных мулов» вовлекались молодые жители Латвии, предоставившие свои банковские счета для поступления нелегально полученных средств, которые они затем за вознаграждение передавали преступникам. Таким образом было легализовано 555 600 евро, похищенных в основном у жителей Германии.
Государственная полиция задержала 14 человек, ответственных за организацию преступления. К уголовной ответственности привлечены также все причастные к преступлениям «денежные мулы»
Кто такой «денежный мул»?
Курьерами грязных денег или «денежными мулами» называют людей, при посредничестве которых преступные группировки перемещают и легализуют полученные незаконным путем средства. Завербованный преступниками «денежный мул» помогает мошенникам легализовать незаконно полученные деньги, например, перечисляя их между несколькими платежными счетами, и получает за это комиссионное вознаграждение.
«Откликаясь на объявления о работе, невероятно выгодные предложения заработка от знакомых или даже незнакомых людей, молодые люди добровольно передают в распоряжение преступников свои банковские счета или соглашаются получить украденные средства. Затем деньги сразу снимаются в банкомате, перечисляются дальше и передаются мошенникам. Молодежь легко уговорить, поскольку большинство из них пока не имеет стабильного дохода, но есть большой соблазн зарабатывать деньги, ничего не делая. Помимо молодежи в подобные финансовые преступления вовлекаются и другие группы общества - социально незащищенные и малоимущие лица, безработные, люди, только что переехавшие в страну или испытывающие финансовые трудности. Мы видим, что, став «денежным мулом», человек не просто портит свое будущее сотрудничество с банком. Поскольку «денежный мул» полностью передает мошенникам управление своим счетом, в долгосрочной перспективе портится и его кредитная история, так как мошенники часто берут на имя молодых людей быстрые кредиты, которые они потом должны возвращать», - говорит руководитель Отдела безопасности информационных технологий банка Citadele Робертс Бирзгалис.
Признаки, которые могут свидетельствовать о попытке мошенничества
Внимательно прочитав текст и проанализировав написанное, можно быстро заметить сразу несколько наиболее часто встречающихся признаков, которые свидетельствуют о попытке мошенничества:
- спам или сообщения в социальных сетях с обещанием легкого заработка;
- объявления, в которых якобы иностранное предприятие ищет «местных представителей/агентов», которые будут действовать от его имени;
- объявления о трудоустройстве, предлагающие возможность заработать большие деньги, практически не работая, без указания требований относительно образования или опыта работы;
- отсутствует описание должностных обязанностей, кроме использования банковского счета для оборота денег;
- все связанное с работой общение и все сделки происходят онлайн;
- адрес электронной почты, с которого поступает предложение, зарегистрирован на одном из публичных сервисов, например, Gmail, Hotmail, Yahoo!;
- плохо сформулированные предложения с грамматическими и орфографическими ошибками.
Получая подобные сообщения, нужно быть предельно осторожным, ведь даже один неверный шаг может привести к большим неприятностям.
Ответственность несет владелец счета
Банк Citadele подчеркивает: открытие счета или регистрация предприятия на свое имя по просьбе третьего лица и его последующая передача в управление третьему лицу является преступлением, за которое предусмотрена уголовная ответственность.
„Никогда не совершайте денежные переводы или платежи по картам по просьбе третьих лиц, а также не обналичивайте по их требованию средства. Не делайте этого даже, если эти лица являются вашими знакомыми или друзьями, ведь ответственность за совершенные преступные деяния все равно несет владелец счета. Следует оценивать характер и экономическую обоснованность каждой сделки – почему родственник или друг не может сам перевести деньги, почему он просит других сделать это несколькими переводами и готов платить комиссию за каждый перевод, а также каково происхождение этих денег», - призывает Бирзгалис.
Если возникли подозрения, что вы причастны к легализации преступно полученных денег, следует немедленно прекратить денежные переводы, связаться со своим банком и сообщить о случившемся в Государственную полицию.