Lai arī lielākā daļa jeb 80% Latvijas iedzīvotāju ir pensiju 2. vai 3. līmeņa dalībnieki, tomēr teju puse atzīst, ka neseko līdzi sava izvēlētā pensiju plāna ienesīgumam. Teju katrs piektais arī atzina, ka nezina, kur meklēt šāda veida informāciju - liecina bankas Citadele sadarbībā ar Snapshots.lv veiktā iedzīvotāju aptauja.
47% aptaujāto atzīst, ka neseko līdzi pensiju plānu ienesīgumam un nopelnītajai summai. Tikai 7% respondentu zina precīzu summu, par kādu palielinājies pensijas uzkrājums. Turklāt 19% Latvijas iedzīvotāju nezina, kur meklēt informāciju par uzkrāto pensiju kapitālu un ienesīgumu. Ceturtā daļa jeb 25% aptaujāto sava izvēlētā pensiju plāna vidējo ienesīgumu zina aptuveni, bet vienlaikus atzīst, ka trūkst informācijas par personīgā ieguldījuma peļņu, bet vēl 2% respondentu minēja citu atbildi.
„Uzticot kādam savu naudu, ikvienam ir svarīgi zināt, vai tā ir drošās rokās, turklāt jāņem vērā arī izvēlētā pensiju plāna ienesīgums un ieguldījumu politika. Informācija par pensiju 2. un arī 3. līmeņa plānu ienesīgumu ir pieejama portālā manapensija.lv. Ienesīgumu ir būtiski skatīties ilgtermiņā, vēlams kopš fonda un konkrētā pensiju plāna darbības sākuma. Dalībnieki, kuri neseko līdzi izvēlētā pensiju plāna ienesīgumam, zaudē iespēju pārliecināties, cik veiksmīgi strādā pārvaldnieks un kā tas ietekmēs viņu pensiju nākotnē,” par to, kāpēc svarīgi sekot līdzi pensiju plāna ienesīgumam, skaidro Citadeles atklātā pensiju fonda valdes priekšsēdētāja Jolanta Jērāne.
Citadele pensiju 3. līmeņa dalībniekam reizi gadā arī nosūta atskaiti par individuālā konta stāvokli, kas ietver veiktās iemaksas, izmaksas, komisiju atskaitījumus un investīciju darbības rezultātus. Par sava konta stāvokli Citadeles klienti var pārliecināties arī ikvienā Citadeles klientu apkalpošanas centrā. Tāpat pensiju plāna dalībnieki sava privātā pensijas kapitāla izmaiņām var sekot līdzi Citadeles internetbankā. Ar Citadeles pensiju plānu prospektiem var iepazīties interneta mājas lapās www.citadele.lv un www.citadeleam.lv.
Kā liecina www.manapensija.lv dati uz 31.01.2014., Citadele Asset Management pārvaldīto pensiju 3. līmeņa plāna „Citadele Sabalansētais” ienesīgums kopš darbības sākuma ir 5,77%, bet pensiju 3. līmeņa plāna „Citadele Aktīvais” ienesīgums kopš darbības sākuma ir 5,54%. Minēto pensiju plānu turētājbanka ir banka Citadele. Šie ir augstākie ienesīgumi kopš pensiju plāna darbības sākuma starp visiem pensiju 3. līmeņa plāniem Latvijā. Citadele atgādina, ka pensiju plānu ienesīgums ir mainīgs un pensiju plānu līdzšinējais ienesīgums negarantē šādu ienesīgumu nākotnē.
Jolanta Jērāne aicina iedzīvotājus arī izmantot tiesības saņemt pārmaksāto 24% iedzīvotāju ienākuma nodokli no summas, kas ir iemaksāta pensiju 3. līmenī un kas nepārsniedz 10% no kalendārā gada bruto darba samaksas. Šo pārmaksāto nodokli var saņemt, iesniedzot deklarāciju par pēdējiem trim gadiem Valsts ieņēmumu dienestā.
Lielākā daļa Latvijas iedzīvotāju veido uzkrājumus pensijai - 60% ir pensiju 2. līmeņa jeb valsts fondētās pensiju shēmas dalībnieki, bet tikai 7% ir pensiju 3. līmeņa dalībnieki jeb privāto pensiju fondu dalībnieki, savukārt 13% aptaujāto ir gan pensiju 2., gan 3. līmeņa dalībnieki. Savukārt 5% aptaujāto atzinuši, ka nav neviena pensiju līmeņa dalībnieki, bet 15% atzinuši, ka grūti pateikt un nezina, vai ir kāda pensiju līmeņa dalībnieki.
Bankas Citadele un Snapshots.lv veiktā aptauja norisinājās februārī, un tajā piedalījās 827 Latvijas iedzīvotāji vecumā no 18 gadiem.
Par banku Citadele
Citadele ir Latvijas vietējā banka, kas piedāvā banku, finanšu un kapitāla pārvaldības pakalpojumus. Citadele grupa ir pārstāvēta gan vietējā Latvijas tirgū, gan 7 citās valstīs. Banka Citadele ir vienīgais American Express® sadarbības partneris Latvijā un Lietuvā, kam ir tiesības emitēt American Express maksājumu kartes. Baltijas Korporatīvās pārvaldības institūta pētījumā “Valsts uzņēmumu pārvaldība Baltijas valstīs” banka Citadele saņēmusi visaugstāko novērtējumu un ir atzīta par vislabāk pārvaldīto valstij piederošo uzņēmumu Baltijā. Citadeles vīzija ir kļūt par vērtīgāko vietējo finanšu grupu Baltijas valstīs. 75% mīnus vienas bankas Citadele akcijas īpašniece ir VAS “Privatizācijas aģentūra”, bet 25% un viena akcija pieder Eiropas Rekonstrukcijas un attīstības bankai.
Citadele Asset Management biroja adrese ir Rīga, Republikas laukums 2a, LV-1010, kas sakrīt ar tās juridisko adresi.
* Avots: www.manapensija.lv/lv/pensiju-3-limenis/vesture-un-statistika. Dati uz 31.01.2014.